勧誘方針

≪基本方針≫

• お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 取扱い保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
• リスクマネジメントのプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

1.適切な勧誘

• お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
• お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
• 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
• お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
• 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
• お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2.適合性の原則

• お客様の加入の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
• 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、取扱い保険会社の規程に則したコンサル、相談業務などの運営管理を行います。
• 特に未成年者を被保険者とする生命保険契約については、適正な保険金額を設定し、適切な保険募集に勤めます。
• 外貨建保険・変額保険等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

3.募集資料の取扱い

• 募集資料は、取扱い保険会社の規定にしたがった資料のみを使用します。

4.誤認防止

• 生命保険商品・損害保険商品・その他の金融商品を明確に区別し、商品及び引き受け保険会社についての誤認を招くことがないよう取り扱います。

5.説明義務

• お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
• お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。

6.保険料等の授受

• お客様から現金等をお預りする場合には、取扱い保険会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外での授受は行いません。
  また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から取扱い保険会社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

7.顧客情報の保護

• お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

プライバシーポリシー

有限会社トレードハウス（以下「当社」という）は、皆様にご信頼いただき、選んでいただける保険代理店となるため、皆様の大事な個人情報の保護を重要な社会的責務であると認識しております。
当社は、「個人情報の保護に関する法令」ガイドライン等を遵守するための諸規程を作成して、役職員に遵守させています。 具体的には、以下の基本方針にもとづき、皆様の個人情報の保護に取り組んでまいります。

1.個人情報の利用目的

当社は、個人情報を次の目的のために利用します。これらの目的のほかに利用することはありません。
（1）各種保険契約のお引受け、ご継続・維持管理、保険金・給付金などのお支払い
（2）関連会社・提携会社を含む各種商品やサービスのご案内・提供、ご契約の維持管理
（3）当社業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実
（4）その他保険に関連・付随する業務
（5）当社の販売促進、営業支援業務部門における、印刷物及び電子データ・コンテンツの編集制作業務に必要な範囲での利用

2.収集する個人情報の種類

当社は、ご本人の住所、氏名、職業、電話番号、メールアドレスなどの販促物の作成に必要な個人情報や、それらに加え、生年月日、性別、個人識別符号、機微情報など、保険契約の締結、維持管理、商品のご案内、ならびに諸サービスの提供に必要な個人情報を収集しています。

3.個人情報の収集方法

当社は、適法かつ適正な手段によって、ご本人の個人情報を収集いたします。具体的には、当社商品の資料をご請求いただく際の当社ホームページへの入力、申込書・告知書等ご契約の締結に必要な書類、保険金・給付金等の請求書及びご契約の維持管理の手続きに必要な書類等による収集、また販促物作成に要する書類での提出や聞き取り等の方法があります。

4.個人情報の提供

当社は、次の場合を除いて、ご本人の個人情報を外部に提供することはありません。
（1）あらかじめ、ご本人が同意されている場合
（2）ご本人または公共の利益のため、法令に基づき監督官公署から正規の要請があった場合
（3）人命、身体、財産の保護のために絶対必要であり、本人の同意が困難である場合
（4）その他法令に根拠がある場合

5.個人情報の管理方法

当社は、ご本人の個人情報を正確、最新なものにするよう常に適切な処置を講じています。また、法令などにより要請される、組織的、技術的、人的な各安全管理措置を実施し、ご本人の個人情報への不当なアクセス、個人情報の紛失・破壊・改ざん・漏えいなどを防止するため、万全を尽くしています。万一、個人情報に関する事故が発生した場合には、迅速かつ適切に対応いたします。

6.個人情報の開示、訂正等、利用停止等

当社は、ご本人の個人情報の開示、訂正等（訂正、追加、削除）、利用停止等（利用停止、消去）のご請求があった場合は、ご本人で　あることを確認させていただいたうえで、当社業務に支障のない範囲内で対応いたします。
なお、ご要望にお応えできない場合は、ご本人に理由を説明いたします。
これらの具体的な請求手続きについては、当社ホームページをご参照いただくか、下記のお問合せ先までご連絡ください。

7.個人情報取扱いに関する継続的改善

当社は、個人情報の取扱いに関して定期的に見直し、一層の個人情報保護のために継続的改善に取り組んでまいります。
なお、当社の個人情報の取扱いについてのご意見は、下記のお問合せ先へご連絡ください。適切に対処いたします。
また、このプライバシーポリシーの内容に変更が生じた場合、すみやかに掲示し直し、当社のホームページなどに掲載し、公表　いたします。

8.個人情報に関する質問および苦情等のお問合せ先